Treasury und Asset Liability Management

Für alle geschäftlichen Aktivitäten und Pläne ist die adäquate Refinanzierung auf der Passivseite Grundvoraussetzung.

Eine integrierte Finanz-, Investitions- und Liquiditätsplanung ist wichtiger denn je. Dabei geht es um

• die richtige Mischung aus Eigen- und fristenorientiertem Fremdkapital
• die Nutzung von Finanzierungsalternativen und ggf. Öffnung für den Kapitalmarkt
• die Ausschöpfung von finanziellen Reserven (Debitoren- und Liquiditätsmanagement, Lageroptimierung usw. )
• die Optimierung von Zinsänderungs- und Währungsrisiken
• eine gute Kommunikation und stabile Partnerschaften rund um das Thema Finanzen

Die künftig veränderten Rahmenbedingungen nach Basel III erfordern aktuell Anpassungen auf Unternehmensseite.

„Wer dies noch nicht getan hat (Anm.: Im genannten Artikel ist die Neuordnung von Kreditlinien gemeint), sollte sich jetzt nach einer …Lösung umsehen“

aus: (Die neuen Bankkapitalregeln und der Mittelstand; Deutsche Bank AG, Frankfurt, 2012)